Charles RUVEN, Conseiller en gestion de patrimoine
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Conseiller en gestion de patrimoine
Le conseiller financier en gestion de patrimoine accompagne une clientèle de particuliers en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
Il dresse un état des lieux du patrimoine de ses clients pour en analyser l’actif et le passif. Ensuite il identifie les intentions de ses clients : sont-ils intéressés par la rentabilité ? La sécurité ? Veulent-ils privilégier les transmissions ? Les revenus ? Ce moment d’écoute reste essentiel pour définir les motivations, envisager une stratégie et – si besoin est – calmer les ardeurs financières irraisonnées de certains clients.
Le conseiller financier d’une banque ne propose que les produits institués par son établissement sans analyse préalable des bilans patrimoniaux. En revanche, le libéral affine sa stratégie en fonction de toutes les options présentes sur le marché : il ne vend pas une enseigne mais des produits financiers de qualité. Cette donnée reste essentielle pour comprendre la confiance instaurée entre le client et le conseiller "indépendant".
Qualités requises : Motivé, rigoureux et fin stratège, le conseiller en gestion de patrimoine libéral doit disposer d’un solide bagage technique en droit, finance, économie et fiscalité. Il doit également faire preuve de qualités humaines pour instaurer une relation de confiance avec ses clients.
Salaire débutant brut moyen : 2 300 €